В России выросло число микрофинансовых организаций

Прошедший 2011 год в Российской Федерации ознаменовался резким повышением количества зарегистрированных в Российской Федерации микрофинансовых организаций, сказано в сообщении специалистов.

В соответствии с реестру ФСФР на 1 июля 2011 года в стране насчитывалось всего 192 зарегистрированных МФО, отмечают аналитики компании «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН». Уже через полгода их стало в пять раза больше — на 1 января 2012 года насчитывалось 1183. Это весьма показательно, поскольку в 2006 году, по даннымWorld Coucil of Credit Unions, в Российской Федерации насчитывалось всего 213 таких организаций, в то время, как в Молдове их действовало 504, а в Украине — 746.

Так, в 2011 году количество микрофинансовых организаций превзошло кроме того количество банковских организаций (1189 зарегистрированных МФО в феврале 2012 года против 1049 зарегистрированных банков). Громаднейшее сосредоточение МФО отмечается в таких регионах, как Москва (197- 17% от общего количества ), Республика Татарстан (68 — 5,7%), Ростовская область (48 — 4%), Пермский край (44 — 3,7 %), Петербург (43 — 3,6%), Удмуртская Республика (41 — 3,45%), Краснодарский край (36 — 3%). По одной МФО (0,08%) в Республике Карелия, в Республике Хакасия, в Новгородской области.

Согласно точки зрения специалистов, в Российской Федерации официально зарегистрировано порядка 1/3 от общего числа игроков на рынке МФО,что связано с определенными сложностями в получении статуса микрофинансовой организации для многих действующих в Российской Федерации кредитных союзов и кооперативов, на базе которых и начинается большая часть русских микрофинансовых организаций.

Наряду с этим явление микрофинансирования далеко не российское изобретение, отмечают в компании. Первым проектом по микрофинансированию можно считать созданный в 70-х годах прошлого столетия доктором наук Мухаммедом Юнусом (Muhammad Yunus) проект финансирования малообеспеченных слоев населения, в рамках которого он начал предоставлять физическим лицам в качестве займов маленькие суммы собственных денег при условии, что они будут израсходованы не на потребительские потребности, а положены в маленькое собственное дело.

Со временем эта инициатива переросла в создание публичной организации — Грамин Банка (Grameen Bank of Bangladesh) — первого микрофинансового банка в мире, клиентами которого сейчас являются миллионы людей. Одвременно с этим подобные проекты были реализованы и в Латинской Америке и в Африке. В связи с тем, что деятельность микрофинансовых организаций довольно часто носит локальный темперамент не выходя за пределы одного региона либо одного города, очень затруднительной представляется оценка их количества и количества обслуживаемых ими клиентов.

По данным Microbankin Bulletin, на 01.01.2010 года в мире насчитывалось 1084 микрофинансовых организации, клиентами которых были 74 млн.заемщика с неспециализированным портфелем выданных кредитов числом 38 млрд.$ и 67 млн.вкладчиков с неспециализированным портфелем привлеченных депозитов в размере 23 млрд.$ Одновременно с этим согласно данным Microcredit Summit Campaign количество микрофинансовых организаций в мире достигло на 01.07.2008 3316 организаций, а количество их клиентов превысило 130 млн. человек. Базируясь на этих цифрах, возможно сделать вывод, что бум микрокредитования в Российской Федерации увеличит число микрофинансовых организаций в мире как минимум на 30-40%%.

Годовой прирост портфеля русских МФО в 2011 году составил 34,06 % (в 2010 году скорость увеличения составляли 15,29%). Не обращая внимания на относительную ресурсную слабость микрофинансовых организаций в сравнении с банками, в прошлом году рынок микрокредитования по темпам роста портфеля обогнал рынок банковского кредитования физических лиц: рост первого составил 32,2%, рост второго — 30,6%. Объем кредитования в сегменте микрофинансирования на конец 2011 года оценивается в 32 млрд. рублей, количество просроченной задолженности по рынку — в 1,8-2 млрд. рублей, на аутсорсинг передано порядка 1 млрд. рублей.

Средняя часть просроченной задолженности в сегменте более месяца просрочки образовывает 5,84% от общего объема выданных займов, наряду с этим ожидается последующий рост данного показателя в 2012 году до 7-9%.

Наряду с этим средневзвешенная годовая ставка по выданным займам снизилась с 31.4% до 27.0%. Столь высокая ставка по выданным МФО в Российской Федерации кредитам если сравнивать с их мировыми аналогами разъясняется, во-первых, большой ценой фондирования для данных организаций, во-вторых, невысокой надёжностью и сложностью их сегмента заемщиков, и бурными темпами развития таких организаций, требующими от них большого отвлечения средств на развитие их инфраструктуры Наряду с этим показатель портфеля МФО в рисковом сегменте более 30 дней уменьшился с 7.16% до 5.17%, что говорит о улучшении обстановки с управлением рисками в данных организациях, выстраивании совокупности работы с просроченными и проблемными долгами, как посредством собственных работ, так и с привлечением опытных коллекторских агентств.

Ожидается, что в 2012 году коллекторским агентствам предстоит громадная работа по взысканию просроченных микрозаймов. Количество переданных коллекторам долгов МФО в 2011 году, если сравнивать с 2010 годом, вырос в 7,8 раз. В случае если сравнивать первое полугодие 2011 года со вторым полугодием, то рост во второй половине 2011 года составил 170%.

Наряду с этим количество должников во втором полугодии 2011 года если сравнивать с первым полугодием уменьшилась на 12%, что свидетельствует как о росте средней суммы выданного и проблемного кредита, так и об ужесточении требований к заемщикам со стороны МФО. Средняя сумма задолженностив сегменте МФО в первом полугодии 2011 года составила 15 094 рубля, во втором полугодии 2011 года эта сумма выросла в 1,5 раза и достигла 23 613 рублей.

Среди вторых тенденций на рынке сотрудничества коллекторов и МФО нужно отметить сокращение в прошедшем сезоне среднего срока просроченной задолженности, передаваемой коллекторам. Сейчас микрофинансовые организации все чаще передают коллекторам достаточно «молодую» задолженность, со сроком просрочки до 5 месяцев. Наряду с этим, в структуре задолженности преобладают проценты, пени, штрафы.

Не обращая внимания на то, что микрофинансовые организации выдают кредиты как физическим лицам, так и малому и индивидуальным предпринимателям бизнесу большинство взыскиваемых коллекторами долгов являются задолженностью физических лиц часть задолженности юрлиц в данном сегменте незначительна.

председатель совета директоров Елена Докучаевакомпании «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН»: «Расширение географии регионального присутствия больших игроков рынка микрофинансирования, рост борьбы за заемщика неизбежно и, как следствие, рост доступности данных кредитов для населения, и, быть может, приход на российский рынок больших интернациональных МФО неизбежно приведут к предстоящему росту обслуживаемого данными организациями кредитного портфеля и еще большей востребованности одолжений опытных коллекторских агентств в данном сегменте. чевидно, что эта тенденция сохранится как минимум в ближайшие два года».

Также читайте:

  • В России в марте продукты питания стали дороже на 1,7%, в странах ЕС — подешевели на 0,1%
  • В российской экономике существуют реальные предпосылки для кризиса
  • В Ростовской области собрали рекордный урожай
  • В Щелково открыт новый детский сад
  • В Совете Федерации обсудили проблему преодоления бедности

RG141118 018 Число заемщиков микрофинансовых организаций выросло до 2,3 миллиона Татьяна Зыкова


Вам будет интересно, Подобрано именно для Вас:

  • Доступность жилья в России выросла

    В течение последних трех месяцев 2009 года индекс доступности жилья в Российской Федерации сократился на 3% на вторичном рынке (с 8,1 до 7,8 лет) и на 9% на первичном рынке (с 12,4 до 11,2…

  • МСП намерен увеличить объемы микрофинансирования

    7 октября в строении МСП Банка (несколько ВЭБа) прошла презентация совместного изучения ОАО «МСП Банк», ОАО «ФИНОТДЕЛ» и Российского микрофинансового центра (РМЦ) — «Банки и МФО: сравнительная…

  • Иномарки в России – Top-10 первого квартала 2005 года

    Первый квартал 2005 года снова превзошел все прогнозы аналитиков – машины, не обращая внимания на долгие январские каникулы и затянувшуюся зиму брали очень с радостью. Наряду с этим, это прежде…

  • Инфляция-2016 в России составит 10,5%

    В ООН уверены в том, что уровень инфляции в Российской Федерации по результатам 2016 года составит 10,5%, а в 2017 году сократится до 7,1%, наряду с этим рост экономики в ближайшие два года…

  • Потреблять в России стали меньше — 31 декабря 2008 г.

    Cтатистические эти говорят о том, что кризис уже заставил россиян пара поумерить собственные потребительские аппетиты. «Тлетворное» общество потребления западного примера в Российской Федерации…