Росфинмониторинг и риэлторы - перспективы взаимодействия

Риэлтерская деятельность с 2002 года не требует наличия лицензии. Агентом по недвижимости у нас может трудиться любой человек. Так правительство показало собственную лояльность к бизнесу, практически предоставив карт-бланш мошенникам и тёмным риэлторам.

Так, профессия риэлтора на сегодня не имеет легитимного статуса, а к риэлторам нет требований относительно образования и профессионального опыта. Появившаяся анархия в риэлторском деле до сих пор приносит собственные плоды, и пожинают их, в большинстве случаев, отечественные соотечественники, попавшие в руки псевдопрофессионалов.

Но контроль над деятельностью риэлторских компаний в Российской Федерации ведется. Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом» был создан Комитет РФ по денежному мониторингу. В 2004 году комитет был преобразован в Федслужбу по денежному мониторингу. В быту — Росфинмониторинг.

Сфера полномочий данной организации весьма широка: от надзора за финансированием терроризма до контроля деятельности небольших ИП в Российской Федерации. Действует Росфинмониторинг в соответствии с 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма».

Согласно точки зрения PR-директора "НП "Корпорация риэлторов "Мегаполис-Сервис" Анастасии Быковой, "сейчас осуществляющая контроль деятельность Росфинмониторинга (РФМ) воображает настоящую угрозу для развития риэлторского бизнеса в Российской Федерации, в особенности это относится малых агентств и компаний, трудящихся в регионах. Требования данной организации к опытной его сотрудникам и квалификации предпринимателя, документообороту, отчетности о сделках с недвижимостью, сроках сдачи нужных сведений через чур твёрдые, а штрафы за нарушение через чур высокие. МИНИМАЛЬНЫЙ штраф — 200 тыс. руб., а взять его возможно за мельчайшую погрешность в оформлении внутренних руководств агентства.

Изначально РФМ осуществлял контроль лишь «организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости», а летом 2013 года «под прицел» попали и личные предприниматели. В чем же содержится осуществляющая контроль функция Росфинмониторинга в отношении риэлторов, и чем на деле оборачивается для них данный контроль?

На пути предпринимателя Росфинмониторинг появляется уже на этапе регистрации ООО либо ИП. юрлицо, занимающееся риэлторской деятельностью, обязано подняться на учет в Росфинмониторинге в течение 5 дней. И уже тут смогут показаться сложности следующего характера: к примеру, ваши документы о регистрации выходят из налоговой через 4 дня, и за 1 сутки соучредителю агентства недвижимости дополнительно к простым процедурам, сопровождающим регистрацию юрлица, нужно успеть послать документы в РФМ.

Дело в том, что территориальные подразделения РФМ имеется далеко не в каждом городе. Особенно актуально для региональных компаний. К примеру, ближайший офис РФМ для челябинских риэлторов находится в Екатеринбурге. Расстояние — 200 км. «почтой и» Своими ногами возможно не успеть, для чего предусмотрена подача документов заказной почтой. Для этого в присутствии нотариуса заполняется и подписывается особое заявление. Согласитесь, что бюрократия начинает давить на риэлтора уже с самого начала существования его мелкого бизнеса?

Но это лишь начало.

Документооборот в компании обязан вестись в соответствии с требованиями РФМ. Для этого в агентстве недвижимости существует важное лицо, делающее функции по реализации 115-ФЗ. Сотрудник должен иметь высшее юридическое образование (что не каждому из собственников бизнеса не редкость нужно, а тем более, в случае если это личный предприниматель) и систематично проходить обучение на отчётности ведения и предмет документооборота в соответствии с правилам РФМ.

Обучение проходят и другие сотрудники 1 раз в год либо 1 раз три года в зависимости от должности, а цена курса образовывает 4-6 тыс. руб.

Самым несложным и понятным пунктом требований РФМ к риэлторским организациям есть отчетность по сделкам с недвижимостью на сумму более чем 3 миллионов рублей. Закрыл сделку — отчитался. Сложность содержится в том, что отчет необходимо сдать в сутки проведения сделки, а сделка иногда заканчивается и в 8, и в 9 часов вечера, приходится ехать в офис и в электронном виде делать отчет, для чего на компьютере установлена особая программа.

В случае если в спешке допущена техническая неточность, то отчет возвращается и считается поданным не в срок, а за это штраф!

Дальше начинается самое занимательное — отчитываться риэлторы должны и по «вызывающим большие сомнения сделкам» независимо от суммы. А вот критерии «сомнительности» очень расплывчаты. И частенько вывод о вызывающей большие сомнения сделке у риэлтора не сходится с мнением инспектора. К примеру, случай, в то время, когда квартира в последнии месяцы продавалась пара раз. И эта фраза — последнее время — весьма размыта в границах. Для инспектора перепродажа объекта в течение 300 дней думается странной, а риэлтору, проводившему сделку, обстановка знакома изнутри и думается в полной мере себе житейской.

За подобный недосмотр кроме этого возможно взять штраф, о размерах которого упоминалось выше!

Кроме этого на риэлторов сейчас государство возлагает функцию по обнаружению прочих преступников и террористов. Как это происходит? Агентства недвижимости подключены к базе, в которой имеется сведения о террористах и других страшных личностях. В то время, когда к нам приходит человек прося о продаже квартиры, мы должны его проверить по данной базе.

И так как не факт, что человек совершит сделку через нас, но за очень редкое обращение в базу кроме этого возможно поплатиться.

Ясно, что Росфинмониторинг систематично проводит проверки деятельности компаний на местах. Нужно заявить, что эти визиты напоминают вылазки чекистов. Официальный замысел испытаний РФМ нигде не опубликован. Проверка происходит спонтанно, а по уровню серьезности не уступает прокурорской. Инспектора изучают все договора с клиентами, по всем квартирам контролируют документы и историю-основания.

По итогам проверки агентство может взять штраф за малого нарушение в сроках либо формах отчетности, размер которого возможно губительным для маленькой компании либо ИП. Нужно заявить, что случаи оспаривания этих сумм в суде не известны!

Все вышеописанные требования к риэлторам могли быть оправданны, если бы контроль РФМ не был по факту излишним. Дело в том, что летом 2013 года Росреестр и Росфинмониторинг ратифицировали договор об информационном сотрудничестве с целью противодействия легализации доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма, и все сделки купли-продажи недвижимости, в которых мы, риэлторы, и являемся посредниками, уже подлежат контролю Росреестром в рамках выполнения 115-ФЗ!

Также, о сделках по приобретению квартиры отчитываются и банки, в случае если употребляются кредитные средства либо аккредитивный счет. Отчет должен быть предоставлен, первым делом, по сделкам на сумму более 3 миллионов рублей. либо странным сделкам. Т.е. используются те же критерии, что и для риэлторов.

Так, мы насчитали тройное дублирование одной и той же информации. Быть может, вся эта схема реализует задачу «присмотра приятель за втором» трех сообществ — банковской сферы, риэлторского государственных регистраторов и сообщества. И контроль, с позиций страны, совсем не избыточный, т.к. не так долго осталось ждать покажется и четвертый большой «осведомитель» о сделках с недвижимостью — нотариусы, каковые совершенно верно кроме этого будут делать 115-ФЗ.

При таком твёрдом подходе РФМ к риэлторам удивляет тот факт, что многие агентства недвижимости России, в особенности периферийные, кроме того не подозревают о существовании данной организации, т.к. функции Росфинмониторинга и обязательства риэлторов перед ним открыто не публикуются. Получается, что Росфинмониторинг не пытается заявить о себе, предпочитая оставаться тайным инструментом влияния на риэлторский бизнес?! Так в любую секунду возможно ликвидировать риэлторский бизнес в Российской Федерации — при таком раскладе 99,9% агентств либо частных риэлторов по окончании проверки . В этом смысле обстановка напоминает судейство американских арбитров из НХЛ.

Аналогия близка. Задача арбитра реагировать сходу на нарушения и предотвращать по возможности более большие последствия. Но всю землю стал свидетелем, как о перемещённых воротах заявили, лишь в то время, когда было выгодно это сделать.

Возможно продолжительно гадать, существует ли вправду какая-то настоящая цель в таковой ситуации либо легко, как довольно часто это не редкость, когда-то решили риэлторов обязать подчиняться закону 115-ФЗ, а на данный момент вычеркнуть нас из перечня. Но мы можем совершенно верно заявить, что из-за для того чтобы четырехуровневого контроля над гражданами в вопросах свободного распоряжения своим имуществом, тратятся бюджетные деньги, многократно превышающие нужные количества для содержания Росфинмониторинга, анализа поступающей четырежды продублированной исполнения и информации контрольных функций.

Обладающий математикой на уровне начальных классов легко подсчитает, что выделяемый бюджет на выполнение закона 115-ФЗ в части посреднических одолжений с недвижимостью возможно сократить в два раза! Наряду с этим возможно сохранить и некое дублирование контроля для уверенности нашей страны. Для этого достаточно:

— вычеркнуть риэлторов из данной совокупности избыточного информирования о сделках;

— покинуть нотариусам обязанность докладывать о сделках Росфинмониторингу при нотариального заверения сделок;

— высвободить Росреестр от дублирования информации от нотариусов, а обязать информировать только из тех случаев, в то время, когда разумные люди под управлением опытных риэлторов идут напрямую регистрировать собственные права и сделки к национальному регистратору;

— а банкам покинуть все делегированные уже сейчас полномочия в этом вопросе.

И такое нужное сокращение приведет к уменьшению бюрократии, в результате которой мы систематично теряем довольно много баллов в рейтинге экономик государств «Doing Business».

Также читайте:

Нужно ли платить налог с доходов, полученных от продажи валюты


Вам будет интересно, Подобрано именно для Вас: